ПАРИЖ/БЕРЛИН, 24 июня (Reuters) — Криптовалютная платформа Binance намерена остаться в Европейском союзе и предпримет новую попытку получить разрешение на работу там, сообщил агентству Reuters высокопоставленный руководитель компании, после того как ее заявка в рамках нового лицензионного режима была отклонена, что поставило под угрозу доступ миллионов пользователей.
«Binance не собирается покидать Европу», — заявила агентству Reuters Джиллиан Линч, глава европейского и британского подразделений компании, после того, как попытка компании получить лицензию в Греции на предоставление таких услуг, как торговля криптовалютами в ЕС, провалилась.
«Возможно, у нас просто другой путь получения разрешения», — сказала она. «Если это не Греция, я рассматриваю другие альтернативы».
Эти комментарии могут привести Binance к конфликту с европейскими регуляторами. У компании есть одна неделя, чтобы получить лицензию до истечения срока действия ее текущего разрешения на работу в Европе, что потребует сворачивания деятельности в ЕС.
Два источника, знакомые с ситуацией, сообщили Reuters, что Binance провела переговоры с регулирующими органами в Ирландии, Латвии и Греции, но столкнулась с сопротивлением во всех трех странах.
По их словам, руководство компании обеспокоено ранее наложенными на нее штрафами за отмывание денег, ее сложной международной структурой и тем, что они считают культурой, склонной к риску.
Представители регулирующих органов в этих трех странах отказались от комментариев или не ответили.
Обращения к нескольким регулирующим органам показывают, как одна из крупнейших в мире криптокомпаний изо всех сил пыталась преодолеть сопротивление регулирующих органов при получении лицензии ЕС.
Реклама
Линч заявил, что Binance не знает, почему ей было отказано в одобрении, и ранее полагала, что греческий регулятор планирует выдать лицензию.
Она сказала, что Binance связалась с четырьмя или пятью регулирующими органами, но подала только одну заявку — в Грецию.
Отвечая на вопрос о прошлых проблемах Binance, Линч заявил, что компания инвестировала в соблюдение нормативных требований и внутренний контроль, наняла около 1500 сотрудников, занимающихся вопросами соответствия, и не имеет нерешенных проблем, связанных с ее приложением.
РЕГУЛЯТОРНЫЕ ПРОБЛЕМЫ
Неспособность Binance получить лицензию ЕС до крайнего срока 30 июня порождает неопределенность относительно ее будущего в блоке. Возможность властей ввести фактически запрет станет проверкой эффективности новых правил ЕС в отношении криптовалют.
Во вторник Европейское управление по ценным бумагам и рынкам заявило, что криптовалютные компании, не имеющие лицензии, должны «незамедлительно принять меры по упорядоченному прекращению своей деятельности в ЕС».
Знаковый для ЕС режим регулирования криптовалют, известный как MiCA, вступил в силу в прошлом году, предоставив компаниям срок до конца июня для получения разрешения в одном из государств-членов ЕС на обслуживание клиентов во всех 27 странах блока.
Binance заявляет, что у нее более 300 миллионов клиентов по всему миру, но отказалась назвать количество клиентов в ЕС. По оценкам Sensor Tower, в прошлом году приложение было загружено более 4 миллионов раз в странах ЕС, причем большинство загрузок пришлось на Францию, Германию и Испанию.
Как сообщили источники на условиях анонимности, регулирующие органы, оценивавшие предложение Binance, также были обеспокоены биографией топ-менеджеров и репутацией биржи в области контроля за отмыванием денег, которую они сочли недостаточной.
Реклама
Один из источников указал на влияние основателя Чанпенга Чжао, который в февральском подкасте заявил, что остается конечным бенефициарным владельцем, а также на сложную глобальную структуру Binance.
Линч заявил агентству Reuters, что Чжао «полностью отстранен» от компании.
Ранее Binance испытывала трудности с получением разрешений регулирующих органов в других странах. Компания не имеет разрешения на деятельность в Великобритании и получила предписание покинуть Японию после начала работы там без лицензии. В настоящее время ее основная лицензия выдана Объединенным Арабским Эмиратам.
В 2023 году Чжао, известный как CZ, признал себя виновным в нарушении законов США о борьбе с отмыванием денег в рамках мирового соглашения на сумму 4,3 миллиарда долларов, заключенного после многолетнего расследования.
Он отсидел почти четыре месяца в тюрьме, прежде чем был помилован в прошлом году президентом США Дональдом Трампом.
Власти США заявили, что Binance нарушила законы о борьбе с отмыванием денег и санкции, а также не сообщила о более чем 100 000 подозрительных транзакций, связанных с группами, признанными Вашингтоном террористическими организациями.
КООРДИНАЦИЯ РЕГУЛЯТОРОВ
В соответствии с MiCA, криптокомпании могут подавать заявки через единого национального регулятора и использовать его в качестве «паспорта» для продажи услуг на территории блока.
Как сообщил один из источников, регулирующие органы Латвии, Ирландии и Греции тесно координировали свои действия для обеспечения единого подхода к заявке Binance.
Некоторые регулирующие органы выразили обеспокоенность тем, что неравномерность правоприменения может подорвать усилия по надзору за многомиллиардной индустрией, которая, по их предупреждениям, может дестабилизировать рынки, способствовать незаконному финансированию и нанести вред инвесторам, если не будет должным образом контролироваться.
Реклама
Компания Binance считает, что выполнила требования MiCA, заявила на прошлой неделе главный юрисконсульт компании Элеонора Хьюз. Хотя лицензии выдают национальные регуляторы, заявки могут обсуждаться через ESMA.