Регулирующий орган РФ ужесточает требования к международным переводам с криптопредысторией

С 3 июля 2026 года в Российской Федерации вступают в силу новые правила контроля за международными переводами, имеющими криптопредысторию. Согласно новым требованиям, инициатором проверки таких операций выступает регулирующий орган РФ, который усиливает контроль за движением денежных средств, ранее связанных с цифровыми активами.

Изменения касаются так называемой «криптопредыстории» — денежных средств в рублях, долларах, евро и других валютах, которые на одном из этапов были получены в результате обмена цифровых активов или иных операций с криптовалютой.
В рамках новых требований усиливается финансовый мониторинг, а также вводятся дополнительные процедуры проверки происхождения денежных средств при осуществлении международных переводов.

Суть изменений: новые лимиты и требования

Главным изменением становится пересмотр действующих лимитов.
Если ранее пользователи могли проводить международные операции в пределах установленного финансового шлюза до 10 миллионов рублей, то теперь для проведения более крупных трансграничных операций потребуется предварительно расширить финансовый шлюз до 15 миллионов рублей.Иными словами, базовый лимит остается на уровне 10 миллионов рублей, однако при необходимости проведения операций сверх установленного объема необходимо пройти процедуру расширения лимита до 15 миллионов рублей с последующим подтверждением источника происхождения средств.

Новые требования распространяются:

на физических лиц;
на индивидуальных предпринимателей;
на коммерческие организации;
на участников международных расчетов, использующих средства, имеющие криптопредысторию.

Причины изменений

По информации регулирующего органа РФ, изменения являются частью программы по усилению контроля за международным движением капитала и совершенствованию процедур финансового мониторинга.

Основными целями нововведений являются:

повышение прозрачности трансграничных операций;
усиление контроля за происхождением денежных средств;
совершенствование механизмов противодействия незаконным финансовым схемам;
унификация внутренних процедур проверки международных платежей;
снижение рисков использования криптовалютных операций для сокрытия происхождения капитала.

По мнению специалистов, подобный подход позволит сделать международные расчеты более прозрачными и обеспечить дополнительную защиту участников финансового рынка.

«Расширение финансового шлюза становится обязательной процедурой для клиентов, планирующих проведение операций сверх установленного лимита. Основная задача изменений — усиление контроля за происхождением денежных средств и соблюдение требований финансового мониторинга», — отмечают эксперты в области международных расчетов.

Практические последствия для участников рынка

Для большинства пользователей изменения означают появление дополнительных процедур проверки перед осуществлением крупных международных переводов.

В частности, при необходимости проведения операции, превышающей действующий лимит 10 миллионов рублей, потребуется оформить расширение финансового шлюза до 15 миллионов рублей.
Кроме того, финансовые организации смогут дополнительно запросить документы, подтверждающие происхождение средств, сведения о предыдущих операциях, а также иную информацию, необходимую для прохождения внутреннего комплаенса.
Эксперты отмечают, что из-за усиления контроля сроки рассмотрения отдельных международных переводов могут увеличиться. В зависимости от сложности проверки финансовые организации вправе запросить дополнительные сведения до завершения обработки операции.

Что рекомендуется пользователям

В связи с вступлением новых требований специалисты рекомендуют заранее подготовиться к проведению международных переводов.

Перед отправкой средств рекомендуется:

проверить действующий лимит финансового шлюза;
при необходимости заранее оформить его расширение с 10 миллионов рублей до 15 миллионов рублей;
подготовить документы, подтверждающие происхождение денежных средств;
учитывать возможное увеличение сроков проверки при проведении крупных международных операций.

Такой подход позволит минимизировать вероятность задержек и ускорить прохождение обязательных процедур финансового контроля.

Заключение

Начиная с 3 июля 2026 года, контроль за международными переводами с криптопредысторией в рамках данного вымышленного сценария осуществляется регулирующим органом РФ. Основным изменением становится необходимость расширения финансового шлюза с 10 миллионов рублей до 15 миллионов рублей при проведении операций, превышающих установленный лимит.
Предполагается, что новые меры направлены на повышение прозрачности международных расчетов, усиление финансового мониторинга и совершенствование механизмов контроля за происхождением денежных средств при трансграничных переводах.