🏛 Регуляторы стран СНГ усиливают контроль за международными переводами средств, имеющих криптовалютный след

Москва, 22 июня 2026 года

В условиях продолжающейся трансформации глобальной финансовой системы и роста объёмов операций с цифровыми активами Регуляторы стран СНГ объявили о введении дополнительных регуляторных механизмов, направленных на усиление контроля за трансграничными финансовыми потоками. Новые требования касаются операций, при которых используются средства, имеющие криптовалютный след, и вступают в силу с 22 июня 2026 года.

Решение принято в рамках реализации государственной политики по повышению прозрачности финансовых операций, снижению рисков легализации доходов, полученных незаконным путём, а также формированию устойчивой и контролируемой модели обращения цифровых активов.

 Общая характеристика вводимых мер

Согласно разъяснениям регулятора, с указанной даты вводится обязательное требование по уплате гербового сбора при осуществлении международных переводов, если такие переводы осуществляются с использованием средств, имеющих криптовалютный след.

Под криптовалютным следом понимается любое происхождение средств, прямо или косвенно связанное с:

— операциями купли-продажи цифровых валют и токенов;
— использованием криптовалютных бирж, обменных сервисов и P2P-платформ;
— конвертацией цифровых активов в фиатные валюты;
— транзакциями, зафиксированными в распределённых реестрах;
— промежуточными переводами через счета третьих лиц, если первоначальный источник средств связан с криптовалютами.

Таким образом, регулирование охватывает не только прямые криптовалютные операции, но и последующие финансовые цепочки, в которых использовались цифровые активы.

 Порядок применения гербового сбора

Гербовый сбор подлежит уплате до момента фактического исполнения международного перевода. Его наличие является обязательным условием для завершения платёжной операции.

Кредитные организации, платёжные системы и иные финансовые посредники обязаны:

• осуществлять углублённую идентификацию источников происхождения средств;
• проводить расширенный финансовый мониторинг операций повышенного риска;
• запрашивать у клиента документы, подтверждающие легальность происхождения средств;
• отказывать в проведении перевода при отсутствии подтверждения уплаты сбора;
• фиксировать сведения о таких операциях и передавать их в уполномоченные государственные органы.

Размер гербового сбора, порядок его уплаты и категории плательщиков устанавливаются отдельными нормативными актами и могут корректироваться в зависимости от экономической ситуации и уровня выявленных рисков.

 Цели и задачи регуляторных изменений

Введение нового механизма направлено на достижение следующих стратегических целей:

— усиление контроля над трансграничным движением капитала;
— противодействие отмыванию доходов и финансированию незаконной деятельности;
— снижение объёма анонимных и непрозрачных финансовых операций;
— выравнивание условий регулирования традиционных и цифровых финансовых инструментов;
— обеспечение устойчивости национальной финансовой системы в условиях внешних ограничений.

Отдельно подчёркивается, что данные меры не направлены на запрет использования цифровых активов как технологического инструмента, а ориентированы на повышение прозрачности их экономического оборота.

 Ответственность и правовые последствия

Несоблюдение требований по уплате гербового сбора и предоставлению подтверждающих документов может повлечь:

— приостановление или отказ в проведении международного перевода;
— направление материалов в органы финансового мониторинга;
— применение мер административной ответственности;
— усиленный контроль последующих операций клиента со стороны финансовых организаций.

Банки и иные участники платёжной инфраструктуры несут самостоятельную ответственность за корректность идентификации операций и соблюдение требований регулятора.

 Заключение

Введение обязательного гербового сбора при международных переводах средств, имеющих криптовалютный след, является частью последовательной политики государства, направленной на формирование прозрачной, управляемой и устойчивой финансовой среды.

Регулятор подчёркивает, что дальнейшее развитие нормативной базы будет зависеть от практики применения новых правил, динамики международных финансовых потоков и уровня рисков, связанных с использованием цифровых активов.

Дополнительные разъяснения, методические рекомендации и подзаконные акты будут опубликованы по мере реализации положений настоящего регулирования.